Kodėl sąskaitos keičiamos
Operatoriai lėšas renka per banko sąskaitas, elektroninių pinigų sąskaitas ir prekybininkų sąskaitas, kurios dažnai nuomojamos iš trečiųjų asmenų. Kai sąskaita įšaldoma arba pažymima, ji pakeičiama kita. Anonimizuotuose apibendrintuose pavyzdžiuose, kuriais remiasi ši apžvalga, vienoje svetainėje rodomi mokėjimo duomenys keitėsi kas kelias dienas.
Kur šie duomenys pasirodo
Įnešimo nurodymai skelbiami ten, kur juos mato žaidėjai: įnešimo puslapiuose, pagalbos pokalbiuose, viešuose kanaluose ir veidrodinėse svetainėse, kurios keičia domenus. Šiuos puslapius fiksuojame taip, kaip juos matytų įprastas lankytojas, – neatidarome sąskaitų, neatliekame įnašų ir nebendraujame su operatoriais.
Vienos sąskaitos susiejimas su kita
Vienas sąskaitos numeris pats savaime pasako nedaug. Pasikartojantys puslapių maketai, bendri mokėjimo šliuzų puslapiai, tas pats kanalas, skelbiantis naujus duomenis, ir tie patys kriptovaliutų įnešimo adresai, rodomi šalia banko duomenų, leidžia mums susieti iš eilės einančias sąskaitas su viena veikla. Kiekvienas ryšys turi patikimumo lygį ir užfiksuotą medžiagą, kuria jis grindžiamas.
Ką mato kiekviena įstaiga
Bankas, mokėjimo įstaiga ar elektroninių pinigų įstaiga mato tik tuos instrumentus, kurie laikomi toje įstaigoje: sąskaitą, tipologiją, datas, kada ji buvo pastebėta, ir užantspauduotus užfiksavimus, rodančius, kur ji buvo reklamuojama. Ji niekada nemato kitų įstaigų klientų. Mes netiriame, kam sąskaita priklauso; įstaiga savo klientą jau žino.
Veiksmai po užfiksavimo
Įstaiga sprendžia, ką daryti, pagal savo vidaus peržiūros ir pranešimų procedūras. Laikas svarbus: šiandien reklamuojama sąskaita gali gauti įnašų vos kelias dienas, kol bus pakeista. Šioje apžvalgoje nenurodoma jokia įstaiga, svetainė ar sąskaita, o aprašomi dėsningumai, o ne atskiri atvejai.